金融法律法规竞赛题库
一、填空题（17）
１、储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循(“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”)的原则。
２、商业银行以（效益性、安全性、流动性）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
３、商业银行工作人员利用职务上的便利，(贪污、挪用、侵占)本行或者客户资金，构成犯罪的，依法追究刑事责任；未构成犯罪的，应当给予纪律处分。
４、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行(事前防范、事中控制、事后监督和纠正)的动态过程和机制。
５、 内部控制应当渗透到储汇业务的 (各项业务和各个操作、所有部门)环节、覆盖 部门和岗位，并由全体人员参与。
６、金融机构对协助查询、冻结或扣划工作进行登记，并由( 有权机关执法人员和金融机构经办人员) 签字。
７、《金融违法行为处罚办法》中所称的纪律处分，包括 ( 警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除)。
８、洗钱，是将(毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪)的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
9、金融统计工作遵循( 客观性、科学性、统一性、及时性、保密性) 的原则。
10、任何单位和个人购买商业银行股份总额（5％）以上的,应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。
11、合规部门负责人应定期向谁提交合规风险评估报告？（高管层）
12、商业银行应当对单一客户的贷款、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等各类表内外授信实行（一揽子管理），确定总体授信额度。
13、根据我国《商业银行法》和《破产法》的规定,商业银行在被依法宣告破产时,其用于偿还债务的财产是其破产财产，这些财产通常不足清偿所有的债权人的债权,为了公平地保护债权人的利益, 破产的商业银行清偿顺序应当是(
(1)商业银行拖欠员工的工资和劳动保险(2)个人储蓄存款的本金和利息(3)拖欠的税款(4)其他的破产债权)
14、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（十亿元）
15、商业银行实行市场调节价的服务项目及服务价格，由 （中国银行业协会）通过适当方式公布，接受社会监督.
16、商业银行对集团客户授信应实行（客户经理制）
二．选择（41）
１、下面哪些机构是经中国人民银行或其分支机构批准的合法储蓄机构：（ABC ）
Ａ、各银行办理储蓄业务的构Ｂ、信用合作社办理储蓄业务的机构 Ｃ、邮政企业依法办理储蓄业务的机构 Ｄ、信托投资公司办理储蓄业务的机构
２、储蓄机构的设置必须具备下列条件：(ABD)
Ａ、有机构名称、组织机构和营业场所
Ｂ、熟悉储蓄业务的工作人员不少于４人
Ｃ、熟悉储蓄业务的工作人员不少于２人
Ｄ、有必要的安全防范设备
３、残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由什么机构负责收回、销毁：（B)
Ａ、商业银行 Ｂ、中国人民银行Ｃ、信用社Ｄ、储蓄机构
４、离开户口所在地外出读书的１６周岁以下的学生要求开立储蓄存款账户的，金融机构应要求其出示哪些证明：（ C）
Ａ、公安机关出具的证明 Ｂ、学生证 Ｃ、学生证和就读学校出具的证明Ｄ、身份证
５、公款的范围包括哪些： （ABCD ）
Ａ、凡列在国家机关、企业及事业单位会计科目的任何款项Ｂ、各保险机构、企事业单位吸收的保险金存款
Ｃ、属于财政性存款范围的款项Ｄ、国家机关和企事业单位的库存现金等
６、 下面哪些机关有权行使查询、冻结、扣划单位和个人存款的权利： （ AD）
Ａ、海关 Ｂ、人民检察院Ｃ、人民银行 Ｄ、人民法院
７、哪些机关可以查询、冻结单位和个人存款，但无权扣划存款：（BD ）
Ａ、人民法院 Ｂ、走私犯罪侦查机关 Ｃ、审计机关 Ｄ、公安机关
８、监察机关无权对单位和个人的存款行使什么权利：（BCD ）Ａ、查询 Ｂ、冻结 Ｃ、扣划 Ｄ、清户
９、因金融机构未依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的冻结、扣划而造成税款流失的，按规定应给予哪几种处罚：（ABD ）
Ａ、给予警告，并处以１０万元以上５０万元以下的罚款
Ｂ、对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人，给予撤职直至开除的纪律处分
Ｃ、吊销《金融机构营业许可证》
Ｄ、构成违反治安管理行为的，依法给予治安管理处罚
１０、以下哪些存款可以免征利息所得税：（D ）
Ａ、国库券 Ｂ、企业债券 Ｃ、股息 Ｄ、教育储蓄
１1、金融机构发生违法行为给予行政处罚，应由什么机构做出决定：（C ）
Ａ、国务院 Ｂ、证监会 Ｃ、中国人民银行Ｄ、上级主管部门
１2、金融机构的工作人员发生违法行为给予纪律处分，应由什么机构做出决定：（D ）
Ａ、国务院 Ｂ、证监会 Ｃ、中国人民银行 Ｄ、金融机构或上级金融机构
１3、金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务报表，按规定应给予以下哪几种处罚：（ACD ）
Ａ、给予警告，并处以１０万元以上５０万元以下的罚款
Ｂ、对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人，给予撤职直至开除的纪律处分
Ｃ、情节严重的，责令其停业整顿，吊销经营金融业务许可证Ｄ、触犯刑律的，依法追究刑事责任
１4、储户来信用社办理储蓄开户，未带有效身份证明，为了开展储蓄业务可以采取以下哪些做法：（D ）
Ａ、给其办理开户 Ｂ、让其自报身份证号给其办理开户 Ｃ、让其借用身边人的身份证给其开户
Ｄ、劝其取来本人身份证再办理开户
１5、金融机构办理个人存取款业务时，对于单笔存款超过多少万元的，对于单笔取款超过多少万元的，必须进行登记并向省级分行报备，并由省分行向当地省人民银行备案：
Ａ、１０万元、５万元 Ｂ、２０万元、１０万元
Ｃ、３０万元、１５万元 Ｄ、２０万元、５万元
１6、属于大额可疑犯罪支付交易的单笔现金收付限额为： （C ）
Ａ、５万元以上 Ｂ、１０万元以上 Ｃ、２０万元以上 Ｄ、３０万元以上
17、拒绝和阻挠中国人民银行对金融机构年检和日常检查的，可以按以下金额进行处罚：（C ）
Ａ、５万～１０万元 Ｂ、１０万～５０万元
Ｃ、１０万～１００万元 Ｄ、５０万～１００万元
18、定活两便储蓄存款的起存金额是多少： （C）
Ａ、１０元 Ｂ、１元 Ｃ、５０元 Ｄ、１０００元
２2、个人定期存款单笔金额超过多少的，必须使用特种存Ａ、５万元 Ｂ、１０万元 Ｃ、１５万元Ｄ、２０万元
19、零存整取定期储蓄存款的起存金额是多少：
Ａ、１元 Ｂ、５元 Ｃ、１０元 Ｄ、５０元
20、由中国人民银行现行规定的定期存款种类： （ABC ）Ａ、１年 Ｂ、２年 Ｃ、５年 Ｄ、８年
21、网点必须设几个以上营业窗口，日均业务量在多少笔以上才可以实行柜员制： （B ）
Ａ、１个，５０笔 Ｂ、２个，１５０笔
Ｃ、３个，１８０笔 Ｄ、４个，２００笔
２2、有下列情形之一的，金融机构可以依照有关法规向人民银行申请行政复议：（ AB）
Ａ、对中国人民银行作出的警告、罚款、没收违法所得决定不服的
Ｂ、对中国人民银行作出的停止金融业务、吊销经营金融业务许可证决定不服的
Ｃ、仲裁机关已经作出的仲裁决定
Ｄ、法院已经裁决的
２3、购买伪造、变造的人民币或者明知是伪造、变造的人民币而持有、使用、构成犯罪的，依法追究刑事责任；情节轻微的，由公安机关处多少日以下拘留、多少元以下罚款：
Ａ、 ５日、１０００元 Ｂ、１０日、１５００元
Ｃ、１５日、５０００元 Ｄ、１５日、３０００元
２4、商业银行与客户的业务往来，应当遵循什么样的原则：
Ａ、公平、自由、保密
Ｂ、平等、自由、公开和诚信
Ｃ、平等、自愿、公平和诚信
Ｄ、自愿、公平、保密、诚信
25、未经中国人民银行批准，金融机构擅自设立、合并、撤销分支机构的，给予警告，并处以多少万元以上多少万元以下的罚款，对该机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分：（A ）
Ａ、５万元以上３０万元以下 Ｂ、１０万元以上５０万元以下
Ｃ、１５万元以上８０万元以下 Ｄ、２０万元以上１００万元以下
26、储汇机构的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现什么要求： （B ）
Ａ、勤俭节约 Ｂ、内控优先 Ｃ、发展 Ｄ、效益
27、储蓄网点的监控录像带的保存期限不少于多少天。对有疑问的或特殊的监控录像带要单独保管，视情况延长保管期：
Ａ、１０天 Ｂ、２０天 Ｃ、３０天 Ｄ、１００天
28、金融机构的工作人员按照有关处罚规定受到什么纪律处分的，终身不得在金融机构工作： （D ）
Ａ、降职 Ｂ、记大过 Ｃ、停职 Ｄ、开除
29、金融机构办理反洗钱规定限额的大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第几个工作日报送人民银行当地分支机构，并由其转报中国人民银行总行：（B ）
Ａ、１ Ｂ、２ Ｃ、３ Ｄ、４
30、人民银行拟作出行政处罚决定的，由执法职能部门向当事人发出《中国人民银行行政处罚意见告知书》，当事人在收到《中国人民银行行政处罚意见告知书》之日起多少个
工作日内将什么书面材料提交中国人民银行：（ C）
Ａ、 １０个、检查材料 Ｂ、２个、整改材料
Ｃ、５个、陈述和申辩材料 Ｄ、１５个、申请复议书
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