股票投资报告

学院：商学院

班级：金融工程2班 学号：14210181235 姓名：徐哲倩

目录

一、 二、 三、 四、 五、 六、

投资目的———————————1 投资策划———————————1 投资过程———————————2 投资收益———————————3 投资体会———————————6 投资建议———————————6

投资报告

一、 投资目的

投资理财的目的是善用钱财，使个人经济状况和家庭的财务状况处于最佳状况，从而满足各个层次，各个阶段的生活所需。投资的终极目的是赚钱，理财的终极目的是生存地更好。

二、 投资策划

1.目前市况分析

过去一周，股市表现强劲，上证指数连收5阳，站上4600点上方，创下7年新高；创业板指数创下历史新高后因市场担心监管再度出手干预，而出现回落收阴。截至上周五收盘，沪指报4657.60点，当日成交10071亿元；深成指报16045.80点，当日成交9530亿元。创业板指报3516点，盘中突破3600点。

沪深交易所公布的数据显示，截至2015年5月20日，两市融资融券余额达20130.14亿元，再创历史新高。有市场人士担心，券商融资融券、伞型信托高杠杆资金、P2P和民间高杠杆股票配资行情背后酿造的巨大泡沫风险正在走近。

值得关注的是，当周沪深股指结束5月以来震荡盘整行情，开始发力上攻，一改前几周创业板一枝独秀行情。从以往历史看，只要资金开始进军主板，中小板及创业板资金必然会大幅流出。目前市场行情仍然让投资者纠结不已，一方面创业板代表的新兴产业，似乎有更多未来盈利预期，更具想象空间；另一方面，国家推动的传统产业大多在主板，在宏观政策推动下，伴随改革改制，也有着诱人的投资机会。 2.投资项目

（1）波段操作:严格的资金管理，严谨的技术分析，严肃的操盘作风；

（2）主要操作标的：深圳证券交易所的远远跌破发行价的中小板次新股为主 （3）买入配置：40%—40%—20% 卖出配置：50%—30%—20% 3.投资策略

80%的资金以跌破发行价的中小板个股为主做波段操作，20%的资金参与热门板块的强势股的短

线操作。

（1）波段操作选股思路：选择那些上市后就大幅下跌的细分行业龙头个股做投资组合，技术面显示低位有资金进场信号，日线图开始横盘整理，下方有一定支撑。 （2）短线操作思路：精选优势个股,重点关注热门板块。 1、 始终保持20支备选股 2、 十选二,以质取胜 3、 持有3日左右,短线波段持仓,利润5-10% 选股思路:

稳健选股思路：

1、选择估值合理的热门股，向下调整的空间小，是规避风险最佳防御品种.

2、选择资金新建仓的品种，目前很多跌破发行价的中小板个股都有新资金进场的迹象，这类个股短期波动较大，容易操作；

操作原则：独立思考，逆向思维，主动止损操作，主动空仓休息，耐心等待大盘下跌后提供的机会。 4.资金管理

资金管理是指资金的配置策略，以合理的风险控制来赢得持续获取利润的空间。从实践来看，主要包括以下内容：

1、合理选择入市时机，设定头寸规模，确定获利和亏损的限度；

2、整个风险承担，风险暴露程度，风险程度，何时该更积极地承担风险，特定时刻所能够承担的最大风险等；

3、如何进行加仓，何时应该认赔平仓，投资组合的设计，多样化的安排等。 第一方面要根据承受风险能力的大小决定资金运用量。

第二是行情把握量。行情把握大，可以投入资金大一些，如果行情把握不大，但又有自己的看法，可以投入资金小一些。

第三个原则是分批建仓的原则。

第四点是均匀型原则，一般情况下的资金用量压保持均匀。

第五个是分散原则，有句俗话不要把鸡蛋放在一个篮子里，要分散风险。 5.风险控制

价格预测、时机抉择与资金管理:可以用最简洁的语言把上述三要素归纳为：价格预测告诉交易者怎么做（买进还是卖出），时机抉择帮助他决定何时做，而资金管理则确定用多少钱做这笔交易.

第一、投资额必须限制在全部资本的80%以内。设置保护性止损指令. 第二、在任何个股上所投入的总资金必须限制在总资本的30%以内. 第三、在任何单个最大总亏损金额必须限制在总资本的2%以内。

交易的规模控制在能承受的损失范围之内。当交易获利时，用移动止盈保护赢得的利润。

三、 投资过程

1、准备阶段

古人将战前的准备过程概括为一个对自身和对手及环境的了解过程。这一点可以推广到个人投资理财。在进行投资之前，你对自己的能力、财力、精力，对市场的现状和发展趋势，以及需要的技能有一个全面的了解是十分必要的。如果感到不足，应当通过自学、交流和参加培训的方式来充实和提高自己。 (1)分析自我，做好充分的心理准备。分析自我，就是指充分地了解自己对应于投资项目或投资品，在时间、精力、财力、心理上的基本状况。

(2)了解市场，选择合适的投资方向。在了解自己的同时更要了解市场，要看清自己适合怎样的投资，市场的大环境适合怎样的投资。

(3)学习知识，掌握必要的手段技能。事实上，投资者对市场的了解离不开对金融知识和技能的掌握，或者说，是以金融知识和技能为基础的。 2、策划阶段

一份周全的投资计划是成功的开始。这一计划不是指详细到哪天做什么工作的日程，而是为将来的投资定出基本的目标、策略和预算，即： 第一， 确定目标，建立可行的投资规模; 第二， 制定原则，选择适当的投资策略; 第三， 编列预算，确定稳妥的操作措施。

这三方面是投资计划的关键之处：准备投入多少?预期收益多少?遇到紧急事件的处理原则和方法是什么?有了对自身财力和信贷能力的分析和了解，一般来说，就可以确定出投资的规模。 3、实施阶段

投资实施过程是不可能一帆风顺的，在实际的操作过程中总会遇到风流，而且许多问题是你从未遇到的和无法从书本上学到的。所以，投资前的准备和策划虽然重要，但也不要认为这些准备工作可以包打天下。它们可以成为实际决策的工具和指导，但也需要具备遇事冷静、灵活应变的能力。 第一，大胆探索，获得有用的实际经验。 第二，周密计划，考虑多变的外部环境。 第三，灵活实施，对付可能的紧急情况。 4、总结阶段

这一点是人们最容易忘记的，却是投资理财必不可少的步骤之一。通过一段时期的投资实践“总结”当然不可或缺。必要的总结是下一阶段投资行动的开始。与其不断对过去的损失感叹，倒不如总结经验，吸取教训，避免错误的重演。在这一阶段需要做以下三项工作：

第一，全面评估，分析过去的得失成败。评估这一阶段的收益损失可以为以后的投资计划提供第一手的数据。

第二，找出不足，完善自身的策略与技巧。 第三，总结经验，调整现有的目标策略。

四、 投资收益

一共买了四支股：分别是万科A、任子行、中信证券、光大银行。开始模拟投资资金为20万元，出仓146119元，现剩余可用53881元，现总资产273321元，总收益为36.66%，其中股票任

子行涨幅最大为89.15%，其次是光大银行，涨幅为12.60%，万科A涨幅为9.5%，中信证券为1.11%。现万科A持仓/可用1000，任子行持仓/可用2000，中信证券持仓/可用1000，光大银行持仓/可用2000。

五、 投资体会

在当代社会，投资理财已经逐渐成为人们的一项基本技能，通过充分利用各种理财方式和渠道，达到个人资产的合理分配、以及个人对理财安全性、收益性等多样化，具体化的要求，以此来实现自己的经济目标和减少对未来个人资产问题的担忧在经济迅速发展的今天，作为新时代的大学生，作为一个即将踏入社会的群体，我们有必要培养自己的投资理财意识和头脑。更重要的是，要掌握各种投资理财的方式和渠道，提高运用技能，合理安排手中的资金，实现自己的短期和长期的经济目标。大学就读期间，我们应该提早培养起自己的投资理财的习惯，大学生投资理财的方式可以有很多，我们必须结合目前个人自身的情况作出适当的选择，并制定自己的投资理财规划。

股要有一颗平常心，不要太贪。越是把钱看的重的人越炒不好股，因为它的心态不行，总受赔赚的影响，根本不关心市场的涨跌节拍和规律，也就是说他根本不会顺应大势，不会顺势而为，只会顺“钱”而为，即使偶尔能赚点钱，早晚也会因为他的贪心而赔光的。炒股，心态最重要。

六、 投资建议

由于目前大学生处于学生时代，个人资金有限，主要生活费来源于父母，并且大学的课程也较为紧张，所以仍然应该以学习为重，在空余时间可以适当地着手进行一些相对比较保守的投资理财行为。我认为好的投资理财方案应该是组合式的。首先，目前自己仍然处于刚刚起步的状态，组合式投资理财可以帮助我分散风险，提高安全系数。其次，我采用的组合式投资理财主要将选择收益较低，并且保本的理财方式，因此它具有相对的稳定性。最后，在通过组合投资中各类项目的比较的同时，可以根据最新的信息，选择其中收益较高的增加投资。

当代大学生是未来的社会主义市场经济的参与者和建设者，投资与理财不仅要考虑财富的积累，还要考虑财富的保障，即对风险的管理和控制。要认识到投资与理财的重要性，并在其中不断实现自己的能力与价值，这样才能在以后的人生道路当中发挥应有的作用。