金融基础知识 形成性考核4
一、名词解释
1．金融风险：是指各种货币经营和信用活动过程中，由于各种不确定因素的影响，使货币资金经营者的实际收益与预期收益之间发生某些偏差，从而产生资金经营者蒙受损失或获得收益的机会或可能。
2．开放式基金：是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。
3．直接标价法：是将一定单位的外国货币折算成若干数量的本国货币的表示方法。
4．国际资本流动：是指资本在国际间转移。国际资本流动，按其流动方向，可分为国际资本流入和国际资本流出。
5．国际间接投资：是指以资本增值为目的，以取得利息或股息等为形式，以被投资国的证券为对象的跨国投资，即在国际债券市场购买中长期债券，或在外国股票市场上购买企业股票的一种投资活动。
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二、填空题
1．在市场风险中， 最为基础和重要。利率风险
2．一般来说，投资收益率高的金融资产风险较 。大
3．VaR实际上是要回答在 给定情况下，银行投资组合价值在下一阶段最多可能 多少。概率 损失
4．风险处理方式包括 和 。风险控制 财务处理
5．在进行投资理财时，必须要考虑的一个关键因素是 。资金的时间价值
6．衡量资金时间价值的尺度是 ，或叫 。社会平均资金收益率 社会贴现率
7．在国际收支平衡表中，当收入大于支出时，我们称之为 ；反之，我们称之为 。顺差 逆差
8．在金本位制下，国际收支的自动调节机制是通过 机制来实现的。物价现金流动
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9．广义的静态的外汇具有三个明显的特点，分别为： 、
、和普遍性。外币性 可兑换性
10．国际直接投资的核心是 。投资者对国外投资企业的控制权
三、单项选择题
1．银行无力满足客户提取存款和正常贷款需求而使银行收益和信誉受损失的风险，被称为（ ）。A
A．信用风险
B．存款和贷款风险
C．流动性风险
D．安全性风险
2．现有两种资产A和B，已经A和B的期望值分别为5%和10%，标准差分别为10%
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和19%，那么（ ）。A
A．资产A的风险程序小于资产B的风险程度
B．资产A的风险程序大于资产B的风险程度
C．资产A的风险程序等于资产B的风险程度
D．不能确定
3．资产配置类别不包括（ ）。B
A．策略资产配置
B．静态资产配置
C．战术资产配置
D．动态资产配置
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4．下列选择中，不属于固定收益投资工具的选项是（ ）。C
A．银行存款
B．政府债券
C．股票
D．公司债券
5．国际收支是一个（A．存量
B．流量
C．不一定
D．都不是
B
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）概念。
6．下列关于国际收支平衡表的编制原则说法不正确的是（ ）。D
A．复式记账原理
B．权责发生制
C．按市场价格记录
D．客观性原则
7．以下属于长期资本流动的有（ ）。D
A．国际直接投资
B．国际中长期证券投资
C．国际中长期信贷
D．以上都是
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8．在其他条件不变的情况下，一国货币升值会使该国（ ）。C
A．物价上涨
B．收入增加
C．进口增加
D．利率上升
9．从长期讲，影响一国货币升值的因素是（ ）。B
A．国际收支状况
B．经济实力
C．通货膨胀
D．利率高低
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10．短期资本流动与长期资本流动除期限不同之外，另一个重要的区别是（ ）。A
A．投资者意图不同
B．短期资本流动对货币供应量有直接影响
C．短期资本流动使用的是1年以下的借贷资金
D．长期资本流动对货币供应量有直接影响
四、多项选择题
1．风险管理的基本程序包括（ ）。ABCDE
A．风险识别
B．风险估测
C．风险评价
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D．风险处理
E．管理效果评价
2．一般而言，金融风险可以分为（ ）。ABCE
A．市场风险
B．信用风险
C．流动性风险
D．责任风险
E．购买力风险
3．风险度量的理论基础包括（ ）。ABCD
A．大数法则
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B．概率推理原理
C．类推原理
D．惯性原理
E．分散原理
4．在选择封闭式基金时，需要掌握的方法有（ ）。ABCDE
A．注意选择小盘封闭式基金
B．注意选择折价率较大的基金
C．要适当关注封闭式基金的分红潜力
D．关注基金重仓股的市场表现和股市未来发展趋势
E．投资封闭式基金要克服暴利思维
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5．影响投资决策的因素有（ ）。ABCD
A．经济周期
B．通货膨胀
C．政府行为
D．投资者自身状况
E．非理性预期
6．国际收支平衡表的内容包括：（ ）。ABCD
A．经常账户
B．资本与金融账户
C．储备资产账户
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D．错误和遗漏账户
E．综合账户
7．根据分析和所关注问题的不同，国际收支差额包括（ ）。ACDE
A．贸易差额
B．劳务差额
C．经常账户差额
D．资本与金融账户差额
E．总差额
8．根据《中华人民共和国外汇管理条例》的规定，我国外汇的具体内容包括：（ABCDE
A．外国货币
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。 ）
B．外币支付凭证
C．外币有价证券
D．特别提款权、欧洲货币单位
E．其他外汇资产
五、论述题
1．何为开放式基金？在选择开放式基金是应遵循的步骤是什么？
答：放式基金是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。
步骤：
（1）第一步，要了解基金的各种类型和风险。
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（2）第二步，挑选合适的基金类型。
（3）挑选好的基金公司。
（4）要了怎样买基金和买基金所发生的费用。
（5）买完基金后还要关注各种基金信息的披露。
（6）要了解基金分红的注意事项。
（7）关注两个比较关键的业务。
2．与国际直接投资相比，国际间接投资的特点有哪些？
（1）国际间接投资对筹资者的经营活动无控制权，而国际直接投资有。
（2）国际间接投资与企业生产经营无关，而国际直接投资一般会参与进来。
（3）投资渠道不同。国际间接投资必须通过证券交易所才能进行投资；国际直接投资只要双方谈判成功即可签订协议进行投资。
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（4）投资内涵不同。 国际间接投资又称为国际金融投资，一般只涉及金融领域的资金，即货币资本运动，运用的是虚拟资本；而直接投资是生产要素的投资，不仅涉及货币资本运动，还涉及生产资本和商品资本运动及其对资本使用过程的控制，运用的是现实资本。
（5）国际间接投资受国际间利率差别的影响而表现为一定的自发性，往往自发地从低利率国家向高利率国家流动，此外它还受到世界经济政治局势变化的影响，经常在国际间频繁移动，以追随投机性利率或寻求安全场所。后期变得有很大的投机性。
（6）获取收益不同。国际间接投资的收益是利息和股息；而国际直接投资的收益是利润。
2．与国际直接投资相比，国际间接投资的特点有哪些？
兰亭序
永和九年，岁在癸丑，暮春之初，会于会稽山阴之兰亭，修禊事也。群贤毕至，少长咸集。此地有崇山峻岭，茂林修竹；又有清流激湍，映带左右，引以为流觞曲水，列坐其次。虽无丝竹管弦之盛，一觞一咏，亦足以畅叙幽情。是日也，天朗气清，惠风和畅，仰观宇宙之大，俯察品类之盛，所以游目骋怀，足以极视听之娱，信可乐也。
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夫人之相与，俯仰一世，或取诸怀抱，晤言一室之内；或因寄所托，放浪形骸之外。虽取舍万殊，静躁不同，当其欣于所遇，暂得于己，快然自足，不知老之将至。及其所之既倦，情随事迁，感慨系之矣。向之所欣，俯仰之间，已为陈迹，犹不能不以之兴怀。况修短随化，终期于尽。古人云：“死生亦大矣。”岂不痛哉！
每览昔人兴感之由，若合一契，未尝不临文嗟悼，不能喻之于怀。固知一死生为虚诞，齐彭殇为妄作。后之视今，亦犹今之视昔。悲夫！故列叙时人，录其所述，虽世殊事异，所以兴怀，其致一也。后之览者，亦将有感于斯文。
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