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国贸专业实习日记

2022-09-27 来源:星星旅游
毕业实习日记

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XXX 金融学(2)班 2105XXXXX

第一周 2008年2月25日—2008年2月29日

2月25日 星期一 晴

今天上午8点半,我来到泉州丰泽广场的兴业证券股份有限公司泉州营业部,即将开始第一天的毕业实习。综合科的赵经理欢迎我过来实习,同时也向我介绍了兴业证券的一些基本情况。

兴业证券股份有限公司1990年开业,是全国创新类证券公司,经营范围涵盖证券自营和代理买卖、证券承销和上市推荐、证券投资咨询、委托资产管理、网上证券委托业务、发起设立证券投资基金等。它有注册资本金14.9亿元,公司总部设在福建省福州市。

兴业证券在全国各主要经济中心城市设立24个营业部网点,现已从地方性券商迅速成长为在业界具有相当影响力的全国性证券公司。它倡导“提升员工价值,创造客户价值”和“以人为本、专业立司”的经营管理核心理念,致力于建设一支稳健、理性、团结、敬业、拚搏的高素质专业化队伍,全司现有职员862人,平均年龄33岁,其中硕士以上职员占15%。

兴业证券力争经过3-5年的艰苦努力,把公司建成具备比较鲜明的业务发展特色、良好的客户服务体系、运行高效的内部管理、专业优秀的人才团队、科学合理的激励机制和持续盈利能力的综合性优质金融服务公司。到2010年左右,综合实力争取步入国内券商

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第一梯队,主要指标进入或接近行业10强,实现公开上市,进一步提升公司的竞争平台、实力和行业地位。

通过赵经理的详细介绍,我对兴业证券有了一定的了解。9点的时候,他帮我找了位指导老师,叫程佳珩,实习的事情她会帮我安排的。

今天,师傅主要带我参观了一下营业部,营业大厅,散户室,大户室,贵宾室,呼叫中心以及管理人员办公室;介绍了公司的作息,上午8点20分签到,开晨会,9点半正式上班,直到下午四点,中午只有午餐时间。

2月26日 星期二 晴

今天,我准时签到,兴奋地听同事们开晨会。各部门轮流主持,谈谈最近的股市动态,基金发行,以及政策情况。由于一月份股市的暴跌,开户数量急剧下降,公司开始设想一些吸引投资者的方式,有的建议开户送小礼品,有的说减免开户费,有的则说降低佣金,也有说上述方法综合起来也是个好办法,称之为一揽子计划,这个建议引起大家的鼓掌。不过最后还是没能定下来。

今天师傅教我业务表格填写。原来,兴业证券为了提高业务办理速度,特意在大厅前设立一个表格柜,工作人员按客户业务需求予其表格填写,然后到柜台办理业务。由于业务繁多,表格需求也是各式各样,师傅先教我开户、密码修改重置、办理网上交易的表格填写。看起来很容易,但开户按类型可分为股票户、基金户,按是否开过户分为新开户和已开户,表格是不一样的。师傅担心我一时接受不完,容易混淆,说其他一些比较复杂或少见的业务遇到了再说。

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我迅速地掌握和巩固了今天的成果,期待明天。

2月27日 星期三 晴

今天,师傅教我销户、转托管、 指定交易办理和撤销的业务表格。其中转托管是深市的特定业务,指定交易是沪市的特定业务,相比而言,转托管表格比较复杂,需要填写转出证券帐户代码、证券品种、数量等,转出转入券商的名称及与其相符的席位号,然后还要柜台和营业部的盖章。好处在于转托管成功后,投资者在原转出券商处的深圳帐户如不销户,仍可继续使用,但还是要在哪儿买,哪儿卖。而指定交易,是指投资者可以指定某一证券营业部为自己买卖证券的唯一的交易营业部,但不能再在其他地方进行证券的买卖。这样有助于防止投资者的股票被盗卖,还可以自动领取红利,因为中国结算上海分公司的结算系统自动将尚未领取的现金红利划付给指定的证券公司,投资者无须申领。

不过今天学的这几个业务都很少人来办理。

2月28日 星期四 晴

今天,我被临时借到第三方存管表格的领取处,其实就在旁边。师傅和我说,三方存管的表格很好填,主要是有时要和客户解释这个业务的必要性,客户不一定能够理解,归纳起来就是一张银行卡只能有一个股票资金帐户,而一个股票户也只能用一张银行卡。银行管钱,证券公司管股票,客户的资金会比较安全。

有些客户不理解为什么这样就会比较安全。师傅说,今年起,全面实行保证金第三方

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存管制度,说安全说的是能确保客户保证金不被证券公司挪用。实施保证金第三方存管制度后,客户可以在存管银行网点或证券公司的营业网点办理开户业务,在存管银行的系统中生成客户保证金账号,在证券公司的系统中生成客户号。证券公司负责客户证券交易、股份管理以及根据登记公司的交易结算数据,计算客户的交易买卖差数;由银行负责投资者保证金账户的转账、现金存取以及其他相关业务。以前可以在券商处存取资金,现在就只能通过银行进行了。

2月29日 星期五 晴

今天,我依然坐镇前台。前几天,由于上周的暴跌,过来办业务的客户比较少。师傅说,去年年初开始,开户都是排队排到大厅外的,那个壮观。也许这就是大牛市的见证吧。这两天股市有点回暖,今天的客户应该会多一点吧。

毕业论文研究的是行为金融,我觉得现在的股市就有“星期五效应”。大牛市的时候经常害怕星期五,投资者很谨慎,说是绿色星期五,生怕周末出利空。现在反过来,股市调整的时候常常星期五会出现护盘转红现象,强烈期待周末管理层的利好消息。

今天的股市正如我的推断,低开高走,开于4293点,收报4348点。

一周小结

通过这周的实习,我对实习单位和实习任务有了一定的了解和理解,同时对自己的专业有了更为亲密而直观的的接触,同时也把大学积累的一些人际交流技巧,好的工作学习方式方法带到实习中,受到经理的好评。

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这周的实习很简单,或许是实习本来就比较表面化的缘故吧,但也让我体会到了实际工作与课程知识的区别,课程中不是重点的经常在实际中反复用到。所以我觉得再学习是很有必要的。有时觉得这样的实习是否有用,不过后来想想,至少还是有收获的不是吗?认识了一些同事,学习了一些业务办理技巧和沟通技巧,这些以后说不定会用得到的。

这周的实习,比如对周五的推断,就是结合了在大学里所学的知识与对股市的观察,虽然不能每次都猜对(这也是正常的,股市波动本来就是无规则的),还有对第三方存管制度的理解,我作为本专业能够比其他人更轻易地理解。所以我认为,毕业实习目的在于用实践来检验自己,增长经验,提高自我的基本实务的能力,巩固强化专业知识。

第二周 2008年3月3日——2008年3月7日

3月3日 星期一 晴

今天,我师傅让我到呼叫中心,要教我帮客户安装和讲解网上交易系统软件。由于对计算机的相对了解,很轻易就听明白了,先到兴业证券官方网站下载交易软件,安装,输入客户号、密码,就能进入系统了。软件界面按功能有买入、卖出、撤单、查询、银证转帐、场内基金、市价委托等等,都需要一个个地向客户讲解。

我猜就猜得到了,需要帮忙安装软件的目标客户都是中老年投资者或者刚接触电脑的,所以需要极大的耐心和浅显易懂的讲解。

刚学完不久,就有客户要求帮其安装交易软件,是位大龄阿姨。到客户家,只有阿姨在家。她很热情地接待我,估计是春节刚过完不久吧,她拿了许多东西要给我,我谢绝了。很快就示范安装好软件,我还把步骤写在纸片上给阿姨。然后给阿姨讲解常用的买入卖出,

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基金买卖,以及银证转帐功能。等阿姨听明白了之后才离去。

安装网上交易系统其实挺辛苦的,算是体力活吧,一般都是男生负责的,有时走一段路就到了,有时还要坐公交才能到,加上讲解时间,一天下来,只能帮7、8位客户安装。

3月4日 星期二 晴

今天,我重新执掌前台。

比较特别的,今天遇到了个机构投资者来开户。我没办法解决,叫来师傅。师傅从内部拿来一份机构投资者开户的表格,需要填写营业执照以及单位的一些情况。帮其办理完,师傅说,平常很难看到机构来开户的,我运气不错。

我联想到,中国证监会副主席姚刚28日的讲话,他说机构投资者是中国资本市场健康发展的重要力量,中国将进一步大力发展机构投资者,促进资本市场健康稳定发展。也许这位客户从中看到了利好吧。

的确,中国股市的投资者结构仍然不够理想,散户占了大多数,即便是基金都有散户化的现象,给股市带来了许多非理性因素,恐慌杀跌,疯狂追高,脱离基本面等等。我想,投资者教育显得相当重要。

3月5日 星期三 晴

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今天来了位办理转托管(转出)的客户,我想,我实践的机会来了。不过欣喜的同时挫折马上就伴随而来,客户不知道转入方的交易席位号,而且他的帐户中股票代码数据也不清楚。我想了想,看他有没有转入方券商的电话,问后再办理,股票的话可以当场用电脑查一下。大约半小时左右,他把转托管的表填完整了。我就让去找人盖章,盖完才能到柜台办理。

事后,师傅说,其实这样的客户我们不用对他这么热心的,因为办这样的业务,公司就少了位客户,所以难他一下,最好让他不办。我听后呆呆的。

或许,现实就应该是这样的吧,利益化,即便不是最大化。在实习期间,我在想,虽然我算是工作人员,但首先作为一位大学生,就应该服务热情、到位的,这样的世俗一时接受不了,也不太想改变。

3月6日 星期四 晴

昨天,温家宝总理在十一届全国人大会议上作政府工作报告时说,要优化资本市场结构,促进股票市场稳定健康发展,着力提高上市公司质量,维护公开公平公正的市场秩序,建立创业板市场,加快发展债券市场,稳步发展期货市场。今天股市呈现出欣喜的景象,指数高开,上涨68点。股市的红火能够给公司带来客户,带来效益。

当时我在看这消息的时候,觉得虽然政府支持股市的发展是个利好,不过这是官话,当前的宏观环境并不希望股市太红火,从紧的货币政策抑制了资金的供给,通货膨胀压力让管理层不敢松懈,也不能松懈。

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今天师傅说,下星期会给我换换岗位,期待!

3月7日 星期五 晴

今天,又来了位办理“特殊”业务的客户,开B股帐户,虽然办理起来和A股差不多,不过是我第一次遇上,觉得新奇。回想学过的知识,B股是指以人民币为股票面值,以外币为认购和交易币种的股票,它是境外投资者和国内投资者向我国的股份有限公司投资而形成的股份,在上海证券交易所或深圳交易所上市流通,沪市用美元交易,深市用港币交易。B股市场于1992年建立,2001年2月19日前,仅限外国投资者买卖。2001年2月19日后,B股市场对国内投资者开放。不过由于要动用较多外币,所以还是以机构投资者居多。

一周小结

这周,除了给客户安装网上交易软件,主要是熟练前阶段的业务表格。不过,我开始运用所学知识来理解和思考各项业务。我觉得,学会知识并不是我们的目的,能实际工作和生活当中灵活运用才是意义所在。

本次实习为我提供了学习和应用的环境,在实习中,我才知道怎样用知识去思考和解决现实的问题。在课堂中,我往往注重的是学习老师说的重点,考试需要的内容,而忽略了实际生活中要用的知识,所以在工作中老是会有掉书袋的习惯,学生气是大学生在工作中最大的特点。

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在往后的实习中,一定要好好改正这样的缺点。

第三周 2008年3月10日——2008年3月14日

3月10日 星期一 阴

今天,师傅带我到咨询处,要教我打印交割和对账单。交割单是很详细的交易记录,上面记录了投资者所有的买卖信息;而对账单上只有帐户余额,不过可以用作资产证明。

这个工作其实很容易,因为事情都是让电脑和打印机来做的,我点点鼠标和放好纸张就行。师傅说,要是改在去年年初,要在这里打印还要排好久的队呢,现在市场清淡客户比较少,所以比较清闲。只不过早晨要早点上班,提前帮贵宾室的大户打印单据,然后分门别类地装在他们各自的信封中。这或许就是所谓的贵宾级待遇吧。

今天股市低开低走,开盘即最高,创下调整以来新低。

3月11日 星期二 阴

今天,很早上班,帮贵宾室的客户打印交割单。需要打印的有30个之多,遇上当天没有交易的客户就很轻松,可以略过不用打印。打印的时候,有的客户一天交易非常多,我都会感叹其交割单好长啊,都有一两米呢。

有时,闲下的时候我也会关注一下股市情况。昨天全国政协委员、证监会副主席范福春否认日前第五批股票方向的基金获准发行是为了救市,而是只要卖得出去就应该发行。如此,市场信心受到打击,股市经历了一次次跳水,阴跌154点。市场信心有所恢复,早盘向下探底,午盘震荡回升,小涨19点。不过我想,今天公布的2月份经济数据,CPI

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同比增长8.7%,增幅创下自1996年以来的月度新高,该数据明显超出市场预期,使得负利率的形势进一步加剧,央行加息的可能性大大增加,股市也有可能继续调整。

3月12日 星期三 晴

今天,碰到位比较特别的客户,是位50来岁的阿姨,她拿着打印好的交割单给我看,让我帮她算算有没有算错。我看完单据,看出是申购新股的单据。然后想了想,问她中签率多少。用冻结的资金总额乘以中签率,扣掉一些税费,估算的结果和单据上的结果很相近。阿姨听完我的计算之后,也自己算了一遍,很满意,一个劲地和我道谢。我很高兴,总觉得是以前的积累让我能一眼看出公式来,这样的心虚的成就感让人感觉非常好。

不过,即便是这样,我也看到了自己基础的不够扎实,仍需要继续巩固和学习。

回看今天盘面,高开低走,一副熊样。不过可能是央行公布的2月份金融运行数据显示,当月的货币和信贷增速都比1月份出现了显著下降,可能是从紧的货币政策正逐渐显现效果。不过由于受制于仍然较高的通胀水平,上半年货币信贷从紧的力度难以放松。

3月13日 星期四 阴

今天的客户很少,可能是昨天股市大跌的缘故吧,不过还是有一些客户来开户的。我在咨询处,有时也会到前台去接待一下客户的。

清闲也有好处,我能够顺便关注一下股市情况。发现今天市场的状况也不好,继昨天状况低开,然后下探4000点关口,直到破4000点后得到小小支撑,重新站上4000点,不过好景没有持续,午盘一路跳水,再破4000点,在3900点附近迅速止跌回升,不过

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还是较昨日跌去98点。

这种时候,总能听到旁边大户室的叹息声。

3月14日 星期五 晴

今天又是门可罗雀,无所事事。我终于清楚为什么熊市很多员工会跳槽了。投资者都被套了,想要进入的又担心还有低点,不然也要被套,所以客户就不来开户了,结果员工无所事事,也就没什么钱可赚了,只好跳了。

不过今天证监会又批准了哥伦比亚大学为新的QFII,这是QDII停批近17月后再次开闸,同时三家基金获批。加上指数破4000点后,多空双方开始新的激战,今天大盘震荡幅度加大,大起大落,高见4000点,低破3900点,最后收于3962点,是一个红十字星。说明后面指数是上行还是下探还不明确。

不过在周五收了小红星,多空双方还是期待周末管理层的动静的。我想,若是没利好政策出台,周一肯定要绿了。

一周小结

这周,转到新的岗位上,相对前些时候轻松了不少,不过学到的东西同样也少了。不过不管怎样,把本职工作做好才应是最优先考虑的。联想一下,在小公司里工作学到的技巧就会比在大公司多吧。麻雀虽小五脏俱全,小公司能让你接触到更多的东西,大公司由于分工明确就会让你有所局限的。想是这么想,但名企情结也是很多大学生都会有的吧。

这周,由于工作轻松,我比较关注中国股市现状,本周大盘大跌7.86%,跌穿4000

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点,直指3900点。本来跌20%左右是一个中级调整,现在的点数离最高位已经有近30%了。也许不能说不理性,只怪之前涨太快了,所以才有这硬着陆的吧。

第四周 2008年3月17日——2008年3月21日

3月17日 星期一 晴

今天,师傅让我去呼叫中心。

呼叫中心是比咨询处更高级的咨询中心,一些客服人员就负责在这里面通过电话为客户解答疑难问题,有时我那边咨询处的解答不了也会让客户到这边来咨询的。另外,我们早上的晨会也是在这里开的。

进来后,师傅让我先看看资料——一些客户常见的问题和解决方法,再看看听听同事们是怎么帮客户解答问题的。

半小时后,资料就看完了。师傅说,要熟记,不然客户问起的话再看有时就来不及了,这样就很不好。旁边的同事在回答客户疑问的时候经常也不用看资料的,显示出娴熟的业务能力。

到下班,我才大概把各种资料记熟,并且能够灵活地加以解决。

3月18日 星期二 阴

今天,终于坐镇电话前了。第一个电话打过来的时候,我好激动,很礼貌地说,您好,这里是兴业证券,请问需要什么帮助吗?对方回答请问程佳珩在吗?我说请稍等,然后只

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好让师傅听电话了。原来这位客户是老主顾了,和师傅比较熟,有事都直接找她。

今天,接了几个电话,都是一些业务的办理问题,比如密码忘了怎么办?想开权证怎么做?账户本找不到了,想办理挂失怎么做。我都会让他们带好股东卡、身份证等证件到营业部来,填张表就能办。这些都是我在前台的常用业务,我相当熟悉。

现在才知道,要层层递进的原因。从基层做起,以后就能够做得更好更轻松了。

3月19日 星期三 晴

今天,比昨天更镇定,也更自信了。昨天的经历让我知道了扎实基础的重要性,也感叹自己前段时间没有白忙活,辛苦总是值得的。

今天,有几个客户说交易成交不了,总是弹出未办理指定交易的对话框。我问了一下,知道他们是新开户的,没有办理沪市的指定交易业务,也许是柜员疏忽了吧。我跟他们说什么是指定交易和指定交易的重要性以及这是想要买卖沪市股票的必要手续。可以通过营业部办理,也可以委托下单799999,金额1元,直接用网上交易软件提交,还说了,这个业务是免费办理,不过要第二天才生效。我建议客户可以先关注一下深市的股票或者关注一下想买的沪市的股票也行。

3月20日 星期四 阴

今天,有客户说他申购新股被冻结资金。我开始觉得是正常的,追问了一下才知道这位客户是重复申购了。

我和他说,根据证交所规定,新股申购只能申购一次,并且不能撤单,重复申购除第

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一次有效外,其他均无效。而且如果投资者误操作而导致新股重复申购,证券公司会重复冻结新股申购款,重复申购部分无效而且不能撤单,这样会造成投资者资金当天不能使用,只有等到当天收盘后,交易所将其作为无效委托处理,资金第二天回到投资者帐户内,投资者才能使用。

3月21日 星期五 阴

今天,有客户问起新股申购的问题,原来前两天有新股上市了。针对他申购的是深圳的股票,我就和他说深圳新股申购的一些情况。第一天申购,第二天申购资金冻结、验资及配号;第三天摇号抽签、中签处理;第四天申购资金解冻。

如果用电话委托申购新股时,委托后电话委托里传出的“您的委托已成交”只能算申购委托进入交易所电脑主机,能否申购得到新股还须查验委托是否中签。

投资者可于申购新股后的第四个交易日使用解冻资金。客户可以通过观察自己的资金的变化情况,判断是否中签。如果新股申购款已全部到帐,说明未中签,若中签返还的申购资金则减少相应一部分。

一周小结

这周,是转到新的工作岗位的一周,但用到的很多都是之前学过的,让我体会到了拥有扎实基础对今后工作的帮助。当然也学到了许多新的东西,可惜却很少应用上。这就很像我们在课堂中学习到了许多理论的知识,但很少实际应用,以致许多知识就这样生锈,然后淡忘了。

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这周已经让我碰到了一些新鲜的,诸如新股申购的问题,我相信,在下一星期肯定会让我碰上更多更新的问题的,强烈期待…

第五周 2008年3月24日——2008年3月28日

3月24日 星期一 晴

今天,客户打电话让我帮他安装客户软件。没办法,我只好把手头工作先交给一位女同事了,谁让安装软件一般都是男生呢。

客户地方不好找,不过小区里面挺不错了,心情也好了许多,回头想想,总是窝在办公室也不是办法,总要出来走走、溜达溜达的。

客户是位女阿姨,见面很热情,好像每次出来客户都很热情的样子。我也会很开心地帮客户装软件,详细讲解,以及一些常见的功能的步骤用笔画出来,然后让客户试着用。

其实,像她们看起K线图来还有板有眼的,很在行的样子。

也许,老人们的心态会更健康吧。

3月25日 星期二 晴

今天,有个比较新潮的客户,问的是手机炒股的事情。手机炒股是依托智能手机的功能和上网的功能,通过手机上的炒股软件与证券公司联通,进行买卖和转帐等活动。这也是我公司应潮流而推出的服务之一。

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要手机炒股,首先要手机支持WAP上网或支持GPRS/CDMA上网且能安装第3方软件,详细手机型号在下载手机炒股软件时可以看到;对于WAP方式的下单直接登录wap.xyzq.com,选择在线交易下的“证券交易” -〉在选择本营业-〉输入资金帐号和交易密码后进入交易;对于手机软件方式,第一次下单需在手机炒股软件的设置中“添加营业部”选中本营业部后,直接在手机炒股软件中用“委托”下单。手机炒股只收取流量费用,证券公司不收费用。

3月26日 星期三 阴

今天,有客户在咨询银证转帐问题如何解决。我想了一下,解释说,这个问题,主要有几种原因,一是账户没有资金,二是没有开通网上交易,三密码错误,四是网络问题,还有就是其他的比较复杂和少见的问题。然后针对客户的具体问题,发现他没有开通网上交易功能,需要他到营业部来办理一下。

另外,我要经常和客户说,银证转帐是免费的,而且要在开市的时间转才有效。

虽然有时觉得这样反复讲挺烦的,但转换观念再想,要是自己碰上了这问题,再咨询的话,说不定也是第N个客户了,所以,我要保持良好的服务态度来对待这些简单但繁琐的问题。

3月27日 星期四 阴

今天,一些客户问起交易软件上的功能,对限价委托和市价委托有些不明白。我只好跟他们解释,限价委托是可以自己在涨跌幅内限定好想买进或卖出的价格;市价委托则是以当时的行情价格买进或卖出,市价委托较限价委托有优先成交权。我总要提醒客户,市

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价委托要慎用,除非非常非常想买入或卖出该股,因为市价委托时只需申报委托数量而不用指定价格申报,交易系统会对“买入或卖出五档之内”以最优的价格自动进行撮合。这样,投资者将无法控制成交价格,而最终成交价格将由市场确定,存在不确定性,也就是存在风险。

3月28日 星期五 阴

今天,股市并没有像天气这样阴沉,虽然开盘后迅速下探,既上一交易日大跌195点5.9%之后继续下跌,向下突破3400点,但是很快得到强力支撑,一路走好,大涨168点,近5%,振幅超过6.8%。猜了一下,也许是政府出什么利好或有什么消息传出来了,或者是我归纳的周末效应,民众们都期待周末的利好出台。

查了下新闻,原来温家宝总理发表讲话说,关于中国股市,虽然受到外围经济的影响,但是中国经济的基本面是好的,政府会努力促进股市平稳健康地发展。因为一个健康的、可持续的资本市场对经济发展最终是有利的。另一方面,证监会也出面要求基金要秉承价值投资的理念。

也许,民众从这话中听出了政府不会放弃股市的一路下跌不管的,所以谨慎看好。

一周小结

这周,正如期待中的一样,接到好多以前少用到的知识,比如新股申购,比如市价委托方式,这些问题在帮客户解决的同时我也尝试着自己在操作,不过我用的价格比较夸张一点。这样,我也能实际操作这些新的规则和功能。

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对于这周的感受,主要在于风险意识的培养,谨慎对待不确定性交易方式。因为用市价委托,有可能买到你钟爱的有投资价值的股票,但也可能被套在价格高点,陷入被动。得失都要投资者自己来承担,所以我认为有利于培养投资者的风险意识。

这周是实习的最后一周,把先前学到的一些实务都复习了一遍。这周是开心和惆怅的一周,毕竟中国的资本市场还不成熟,虽然进步可嘉;毕竟投资者的心态还是幼稚或者说畸形的,难以推动资本市场的成熟;政府对外来资金的管制还处在行政管理阶段,资金的利用还存在很大疑惑……

当前的股市经历了大涨打落,创下了许多久违的纪录,也许,经历过这场股市战争的投资者们心态会开始摆正,为中国的资本市场奠定基石,也许这个也许只是个想法吧。

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