银行业相关法律法规模拟试卷1 (题后含答案及解析)
题型有：1. 单选题 2. 多选题 3. 判断题
单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1． ( ) 《中华人民共和囝人民银行法》正式通过。 A．37982 B．37698 C．35060 D．34776
正确答案：D
解析：1995年3月18日《中华人民共和国人民银行法》正式通过，2003年《中华人民共和国人民银行法修正案》通过。 知识模块：银行业相关法律法规
2． 为了提高执行效率，《中国人民银行法》作出如下规定 ( ) 。 A．国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起十日内予以回复 B．中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督 C．中国人民银行要求银行业金融机构报送与银行经营管理有关的资料 D．国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复
正确答案：D
解析：只有A、D是对银行效率的描述。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复，因此D正确。 知识模块：银行业相关法律法规
3． 中国人民银行监督管理的职责不包括 ( ) 。 A．组织协调全国反洗钱工作，负责反洗钱资金检测
B．审查新设立的金融机构机构或金融机构增设分支机构的反洗钱控制制度方案
C．监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D．接受单位和个人对洗钱活动的举报
正确答案：B
解析：B属于国务院金融监督管理机构的反洗钱职责。 知识模块：银行业相关法律法规
4． 拥有对银行业金融机构的监督检查权的是 ( ) 。 A．中国人民银行和银行业自律组织
B．中国人民银行和银行业监督管理委员会
C．银行业自律组织和银行业监督管理委员会 D．只有中国人民银行
正确答案：B 涉及知识点：银行业相关法律法规
5． 《中华人民共和国银行业监督管理法》从 ( ) 开始实施。 A．37699 B．37982 C．38018 D．39017
正确答案：C
解析：2003年12月27日《中华人民共和国银行业监督管理法》通过，从2004年2月1日开始实施。 知识模块：银行业相关法律法规
6． 金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，应当处以 ( ) 。
A．银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，应当予以取缔
B．银行业监督管理机构责令改正，并处于十万元以上三十万元以下罚款 C．银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，责令其进行整顿或吊销其营业许可证
D．银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处于十万元以上三十万元以下罚款
正确答案：D
解析：见《银行业监督管理法》第四十六条。 知识模块：银行业相关法律法规
7． 银行业金融机构有 ( ) 情形时，可能被处于二十万元以上五十万以下罚款。
A．未经批准设立分支机构 B．未经批准变更、终止
C．自行确定有关高级雇员的任命
D．违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动
正确答案：C 涉及知识点：银行业相关法律法规
8． 洗钱的过程是 ( ) 。
A．获取阶段——处置阶段——融合阶段 B．处置阶段——培植阶段——融合阶段 C．处置阶段——融合阶段——培植阶段 D．获取阶段——培植阶段——处置阶段
正确答案：B
解析：洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为。洗钱的过程分为处置、培植、融合三个阶段。 知识模块：银行业相关法律法规
9． 洗钱者借用金融机构洗钱的方法不包括 ( ) 。 A．匿名存储 B．使用空壳公司
C．利用银行掩饰犯罪收益 D．控制银行和其他金融机构
正确答案：B
解析：ACD属于借用金融机构洗钱。洗钱的常见方式有借用金融机构、保密天堂、空壳公司、现金密集行业、伪造商业票据、走私、利用犯罪所得直接购置不动产和动产、通过证券和保险业洗钱。 知识模块：银行业相关法律法规
10． 国务院反洗钱行政主管部门是 ( ) 。 A．中国银行业监督管理委员会 B．中国保险监督委员会 C．中国证券监督管理委员会 D．中国人民银行
正确答案：D 解析：反洗钱管理涉及金融系统的安全稳定，所以由中国人民银行主管反洗钱管理。 知识模块：银行业相关法律法规
11． 建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是 ( ) 的职责之一。
A．中国银行业监督管理委员会 B．所有商业银行 C．中国银行业协会
D．中国反洗钱监测分析中心
正确答案：D 涉及知识点：银行业相关法律法规
12． 有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的 ( ) 。 A．只能是银行机构工作人员 B．只能是银行机构
C．只能是银行金融机构工作人员或金融机构 D．可以是任何单位和个人
正确答案：D
解析：见中国人民银行反洗钱职责的规定。 知识模块：银行业相关法律法规
13． 违反《反洗钱法》中 ( ) 规定的，有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的责任人予以纪律处分。
A．未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B．违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的 C．未按规定建立客户身份识别义务的 D．拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的
正确答案：A
解析：见《反洗钱法》第三十、三十一、三十二条规定。 知识模块：银行业相关法律法规
14． 根据《反洗钱法》规定，金融机构在反洗钱方面的义务不包括 ( ) 。
A．健全反洗钱内部控制制度 B．建立客户身份识别制度
C．按规定向中国人民银行提交反洗钱报告分析 D．开展反洗钱培训和宣传工作
正确答案：C
解析：C属于中国反洗钱监测分析中心的职责。 知识模块：银行业相关法律法规
15． 就监督管理部分言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是 ( ) 。
A．中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能 B．中国人民银行开始实行反洗钱的职能
C．中同人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会 D．中国人民银行开始行使检查监督权
正确答案：C 涉及知识点：银行业相关法律法规
16． 银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的帐户必须经 ( ) 的批准。
A．国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人
B．国务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构负责人 C．地方政府
D．当地公安部门
正确答案：A
解析：见《银行监督管理办法》第四十一条。 知识模块：银行业相关法律法规
17． 对涉嫌转移或隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的帐户，经 ( ) 批准，可以申请司法机关予以冻结。
A．中国人民银行 B．地方政府 C．纪检部门
D．银行业监督管理机构负责人
正确答案：D 涉及知识点：银行业相关法律法规
18． 我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨款，且经调查该帐户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的 ( ) 。
A．培植阶段 B．处置阶段 C．融合阶段 D．清晰阶段
正确答案：B 解析：处置阶段是将犯罪收益投入到清洗系统的过程，最容易被侦察到。 知识模块：银行业相关法律法规
19． 下列关于空壳公司特点的表述，错误的是 ( ) 。 A．为匿名的公司所有者提供服务
B．由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬 C．被提名人全面掌握公司真实所有人的信息
D．公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立
正确答案：C
解析：被提名人的存在只是为了掩饰公司真实所有人，没有实际权力，为了保密起见，不可能让其知道公司所有信息，更不会让其掌握公司真实所有人的信息。 知识模块：银行业相关法律法规
20． 按照《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当 ( ) 。
A．至少保存五年 B．至少保存十年 C．立即销毁 D．退还给客户
正确答案：A
解析：为了便于信息和追溯交易信息，查询有关洗钱行为，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当至少保存五年，以供有关方面提取资料进行分析。 知识模块：银行业相关法律法规
21． 金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由 ( ) 承担为履行客户身份识别义务的责任。
A．第三方 B．客户
C．该金融机构
D．该金融机构和第三方比例
正确答案：C 涉及知识点：银行业相关法律法规
22． 现行的《金融机构反洗钱规定》由中国人民银行制定并自 ( ) 年1月1日起实施，原2003年1月3日颁布的《金融机构反洗钱规定》同时废止。
A．2004 B．2005 C．2006 D．2007
正确答案：D 涉及知识点：银行业相关法律法规
23． 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自 ( ) 起实施。 A．36951 B．37681 C．38412 D．39142
正确答案：D 涉及知识点：银行业相关法律法规
24． ( ) 具体列举了商业银行的可以可疑标准。 A．《反洗钱法》 B．《银行业监督管理办法》 C．《金融机构反洗钱规定》 D．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
正确答案：D 涉及知识点：银行业相关法律法规
多选题本大题共40小题，每小题1分，共40分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。
25． 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构对从事反洗钱工作的人员有下列哪些行为应依法给予行政处分? ( )
A．违反规定进行检查、调查的
B．泄露有关因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的 C．违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的
D．违反规定采取临时冻结措施的E．其他不依法履行职责的行为
正确答案：A，B，C，D，E 涉及知识点：银行业相关法律法规
26． 银行从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有 ( ) 。 A．除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责
B．熟知银行的反洗钱业务
C．保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私
D．遇有国家机关查询客户资料，不论是否合法，都不能透露E．在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额交易和可疑交易
正确答案：B，D 涉及知识点：银行业相关法律法规
27． 2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了《中国人民银行法修正案》，修正后的《中国人民银行法》施行后，中国人民银行的主要职能包括 ( ) 。
A．直接审批、监管金融机构 B．维护币值稳定
C．对金融市场进行宏观调控
D．货币政策的制定和实行E．监督管理黄金市场
正确答案：B，C，D，E
解析：A已经转移到银监会。 知识模块：银行业相关法律法规
28． 在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，银行业监督管理机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，可以采取 ( ) 措施。
A．直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境
B．申请司法机关限制直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员转移、转让财产或者对其财产设定其他权利
C．申请司法机关禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员转移、转让财产或者对其财产设定其他权利
D．直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关严密监视其出境后的动态E．申请司法机关禁止任何负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员转移、转让财产或者对其财产设定其他权利
正确答案：A，C 涉及知识点：银行业相关法律法规
29． 在中国，需要履行反洗钱监督管理职责的机构有 ( ) 。 A．银行业监督管理委员会 B．银行业自律组织 C．证券管理委员会
D．保险监督管理委员会E．中国人民银行
正确答案：A，E
解析：B是依靠自律而非职责，C不具有对银行业监督管理的义务，D项拥有的是对保险业监督管理职责。 知识模块：银行业相关法律法规
30． 《银行业监督管理法》规定，银监会的监督管理措施可以包括 ( ) 。
A．要求银行按照规定报送财务报表 B．进入银行进行检查
C．与银行董事进行监督管理谈话
D．责令银行按照规定如实披露风险管理状况E．责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
正确答案：A，B，C，D，E
解析：见《银行监督管理法》第三十七条、三十八条规定。 知识模块：银行业相关法律法规
判断题本大题共15小题，每小题1分，共15分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B。
31． 对于重组失败的银行，国务院银行监督管理机构可以决定终止重组，而由人民法院按照法律规定的程序撤销该金融机构。 ( )
A．正确 B．错误
正确答案：B
解析：对于重组失败的银行，国务院银行管理机构可以决定终止重组，而由人民法院按照法律规定的程序依法宣告破产。 知识模块：银行业相关法律法规
32． 按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，都应当报告。 ( )
A．正确 B．错误
正确答案：B
解析：有些交易可以免于报告，具体见《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》相关规定。 知识模块：银行业相关法律法规
33． 监管部门在与某银行业金融机构进行监管谈话时，就意味着该金融机构出现了经营问题。 ( )
A．正确 B．错误
正确答案：B 解析：监管部门在与某银行业金融机构进行监管谈话时不一定意味着该金融机构出现了经营问题，即使不存在问题，监管机构也有权要求谈话了解状况。 知
识模块：银行业相关法律法规
34． 金融机构不需要向中国反洗钱检测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。 ( )
A．正确 B．错误
正确答案：B 解析：金融机构不仅需要向外汇管理局汇报外币大额交易，还要向中国反洗钱检测分析中心报告。
知识模块：银行业相关法律法规
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