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保险代理人的业务范围有哪些

2020-02-03 来源:星星旅游

保险代理人业务范围:代理推销保险产品,代理收取保费,协助保险公司进行损失的勘查和理赔等。

兼业保险代理人的业务范围是:根据保险兼业代理许可证批准的代理险种,代理销售保险产品,代理收取保费。

个人代理人的业务范围是:财产保险公司的个人代理人可以代理家庭财产保险、运输工具保险、责任保险和被代理保险公司授权的其它险种。人寿保险公司的个人代理可以代理个人人身保险,个人人寿保险,个人人身意外伤害保险和个人健康保险等业务。

一、保险代理人岗位要求有哪些条件?

持证上岗与培训:

1、《保险代理从业人员资格证书》如下图,有效期3年。

2、《保险代理从业人员展业证书》或《保险代理从业人员执业证书》。

岗前培训与持续教育:

1、岗前:不少于累计80小时,其中法律及职业道德教育不少于12小时。

2、上岗后:不少于累计36小时,其中法律及职业道德教育不少于12小时。

二、保险代理人的工作内容

1、负责代理推销保险产品,协助保险公司进行损失的勘察和理赔;

2、向消费者宣传保险知识,解释保险条款,点评产品,分析个人财务需要;

3、为消费者设计保险方案,制定保险计划;

4、协助客户挑选保险公司的优势产品;

5、协助客户办理相关投保手续(签订投保单、保单送达、保单保全、保费收取);

6、根据客户的需要,为其提供优质的售后服务;

7、定期回访老客户,维护潜在客户;

8、被保险人出险后,协助其向保险公司进行理赔等。

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