保险代理人业务范围:代理推销保险产品,代理收取保费,协助保险公司进行损失的勘查和理赔等。
兼业保险代理人的业务范围是:根据保险兼业代理许可证批准的代理险种,代理销售保险产品,代理收取保费。
个人代理人的业务范围是:财产保险公司的个人代理人可以代理家庭财产保险、运输工具保险、责任保险和被代理保险公司授权的其它险种。人寿保险公司的个人代理可以代理个人人身保险,个人人寿保险,个人人身意外伤害保险和个人健康保险等业务。
一、保险代理人岗位要求有哪些条件?
持证上岗与培训:
1、《保险代理从业人员资格证书》如下图,有效期3年。
2、《保险代理从业人员展业证书》或《保险代理从业人员执业证书》。
岗前培训与持续教育:
1、岗前:不少于累计80小时,其中法律及职业道德教育不少于12小时。
2、上岗后:不少于累计36小时,其中法律及职业道德教育不少于12小时。
二、保险代理人的工作内容
1、负责代理推销保险产品,协助保险公司进行损失的勘察和理赔;
2、向消费者宣传保险知识,解释保险条款,点评产品,分析个人财务需要;
3、为消费者设计保险方案,制定保险计划;
4、协助客户挑选保险公司的优势产品;
5、协助客户办理相关投保手续(签订投保单、保单送达、保单保全、保费收取);
6、根据客户的需要,为其提供优质的售后服务;
7、定期回访老客户,维护潜在客户;
8、被保险人出险后,协助其向保险公司进行理赔等。
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