新版众筹计划书

公司促进人类的健康与快乐众筹方案构想关于集团子公司开展众筹融资

一、众筹是一种趋势

今年2月，联合光伏在众筹网发起建立全球最大的太阳能电站的众筹项目，项目是典型的股权众筹模式。该项目预计筹资金额为1000万元，每份筹资金额为10万元，每个用户最多购买一份，所有支持者都将会成为此次项目的股东。项目截止到现在，已经超额完成了预定任务，总计筹资金额达到1000万元。

众筹的概念开始在互联网上大行其道：小到一次旅行，大到一个公司，如今都开始在众筹平台上登场亮相。说起各种形式众

筹的项目，真的是：“还有什么不能众筹”。

鉴于中国金融行业的现状，房地产、股市现在处于一个低迷的状态，大量的民间散户资金没有投资途径，无数的中小企业、创业型企业因为银行各种贷款标准拿不到相对低成本的银行贷款，融资一直都是个无法解决的难题。随着互联网金融的兴起，众筹成为老百姓投资理财，中小企业融资发展的非常抢手的途

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一。同样，互联网众筹对我们公司项目的发展也一样可以在资金方面提供部分的支持和保证。我们的项目也适合做众筹，关键是用怎样一种方式介入，制定怎样的众筹方案以吸引投资人。

二、做众筹需要了解的规则

做任何事，尤其是做金融，最要懂得的就是要知道红线在哪儿。众筹与非法集资是有红线的，只要遵循众筹项目的合法性，筹集来的资金并非非法占有、使用，以特定需求募集的资金必须做特定使用，不可挪用，不要承诺收益（文字上的表达为“预期收益”）。其实最重要的还是保护投资人的权益，只要他们的

受到损害，相关管理机构对于众筹还是默默支持和鼓励的，因为有助于平衡银行贷款、民间借贷，及中小企业的融资需求。

三、众筹商业模式的构建

众筹从某种意义而言，它使社交网络与“多数人资助少数人”的募资方式交叉相遇，通过P2P或P2B平台的协议机制来使不同个体之间融资筹款成为可能。构建众筹商业模式要有项目发起人（筹资人）、公众（出资人）和中介机构（众筹平台）这三

个有机组成部分。

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1.项目发起人（筹资人）

项目是具有明确目标的、可以完成的且具有具体完成时间的非公益活动，如制作专辑、出版图书或生产某种电子产品。项目发起人必须具备一定的条件（如国籍、年龄、银行账户、资质和学历等），拥有对项目100%的自主权，不受控制，完全自主。项目发起人要与中介机构（众筹平台）签订合约，明确双方的

权利和义务。

项目发起人通常是需要解决资金问题的创意者或中小企业的创业者，但也有个别企业为了加强用户的交流和体验，在实现筹资目标的同时，强化众筹模式的市场调研、产品预售和宣传推广等延伸功能，以项目发起人的身份号召公众（潜在用户）介

入产品的研发、试制和推广，以期获得更好的市场响应。

2.公众（出资人）

公众（出资人）往往是数量庞大的互联网用户，他们利用在线支付方式对自己感兴趣的创意项目进行小额投资，每个出资人都成为了“天使投资人”。公众所投资的项目成功实现后，对于

出资人的回报不是资金回报，而可能是一个产品样

品，例如一块Pebble手表，也可能是一场演唱会的门票或是一

张唱片。

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出资人资助创意者的过程就是其消费资金前移的过程，这既提高了生产和销售等环节的效率，生产出原本依靠传统投融资模式而无法推出的新产品，也满足了出资人作为用户的小众化、

细致化和个性化消费需求。

3.中介机构（众筹平台）

中介机构是众筹平台的搭建者，又是项目发起人的监督者和辅导者，还是出资人的利益维护者。上述多重身份的特征决定了

中介机构（众筹平台）的功能复杂、责任重大。

首先，众筹平台要拥有网络技术支持，根据相关法律法规，采用虚拟运作的方式，将项目发起人的创意和融资需求信息发布在虚拟空间里，实施这一步骤的前提是在项目上线之前进行细致的实名审核，并且确保项目内容完整、可执行和有价值，确

定没有违反项目准则和要求。

其次，在项目筹资成功后要监督、辅导和把控项目的顺利展开。

最后，当项目无法执行时，众筹平台有责任和义务督促项目发

起人退款给出资人。

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四、众筹形式选择

不通项目可选择不同的众筹模式。

股权众筹：公司出让一定比例的股份，面向普通投资者，投资者通过出资入股公司，获得未来收益。这种基于互联网渠道而进行融资的模式被称作股权众筹。另一种解释就是“股权众筹

是私募股权互联网化”。

◆国内第一个做股权众筹的案例是美微淘宝卖股权，通过众筹，获得1194个众筹的股东，目前占到美微传媒股份的25%，目前整体融资500万。最开始，美微通过众筹获得384万的启动资金，后来，建议广州的演播厅，又在老股东当中募资了一次，

并且24小时之内成功募集。

◆人人投在对项目进行保障过程中，不仅可以通过人人投平台为投资人提供专业、详细的投资报告，并且从多方面帮助投资人学习如何进行投资，更能保证草根投资人可以“0”风险进行

投资，从而帮助草根投资人更快的成长。

◆国内第一个做有担保股权众筹的案例是贷帮网袋鼠物流项目，项目上线16天，79位投资者完成了60万的投资额度。该项目是由第三方机构提供为期一年的担保，在一年内如果该项珍稀自然追寻本真5新疆葡萄产物专业生产商

公司促进人类的健康与快乐目失败，担保机构将全额赔付投资人的投资额度。对投资人有

相当的吸引力。

股权融资很容易触及公司法和证券法对于非上市公司股东人数的限制。而且股权融资的一般金额会比较小，几百万之内。而且对项目的商业模式和盈利能力要求比较高，需要路演等等。

债权众筹：投资者对项目或公司进行投资，获得相应债权，未来获取利息收益并收回本金。简单说发起的众筹项目通过某一

平台向公众借款，借款人到期还本付息。

线上众筹平台可以选择自行开发还是找现有已上线且有一定知

名度的第三方平台合作。

◆自行开发：

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公司促进人类的健康与快乐优点是：公司的项目较多，自行开发，可以节省成本，且项目上下线自主，省去第三方平台的各种审核以及附加抵押担保需求。同时也可以同时作为一种服务平台为其他有类似融资需求的人提供服务，收取费用。

缺点是：平台开发需要人员、维护，其上线需要一定周期，市场知名度有限，缺乏投资人的信任，募集资金的速度和金额相对比较慢。

◆与第三方平台合作：

两种模式：

第一种与知名的第三方支付平台公司合作，成功的众筹案例是娱乐宝。

优点是：借用现有平台的知名度和信用，可以快速的筹集资金。且资金成本相对不高。如果能借用支付宝平台，募集的资金量相对较大。

缺点是：公关合作难度较大。

第二种与知名的P2P第三方服务平台合作，把公司的项目打包成一个产品，或者是借款标的，在其平台上发布筹集资金。珍稀自然追寻本真7新疆葡萄产物专业生产商

公司促进人类的健康与快乐优点是：借用现有平台的知名度和信用，可以快速的筹集资金。缺点是：对于像P2P这种平台，为了保证自己平台的良好信用形象，一般对发标人要求比较高，需要资产抵押或者担保公司担保。而且资金成本会很高。在与第三方P2P平台合作众筹项目方案设计时，需要注意的关键点：

1.众筹金额：众筹的金额一般不会很高，建议可以划分成N多个小的项目标的，分批上线众筹，保证众筹的成功率。

2.借款时间：根据项目的现金回流速度，一般可以设置1-12月。

3.资金成本:在所有要点中，这个是最关键的，一般众筹的成本在7-20%，在合理范围内利率越高，越容易满标，周期越短越容易满标。但是高的利率是否能被项目本身收益。

4.上线筹集周期：国内网站一般为一周，如果单个标的金额不大，且预计年化收益较高的会比较容易满标。

五、综述：

前期，如果我们有很好的第三方平台可以一起合作，在其平台上发布集团子公司各项目众筹标的，这样是最快最好的一种方案。可以找综合性的平台，比如支付宝将我们所有的方案全部放在这样一个平台上，也可以根据我们各子公司所在行业的知名平台合作。

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公司促进人类的健康与快乐各子公司应该根据自己项目的制定合适的众筹方案。无论是放在任何一个平台上都需要先把自己的方案制定出来，而且方案要求一定更要具有吸引力。

同时我们也可以自己做一个众筹平台，包装推广，慢慢培养客户。后期公司所有的项目都可以放在自己的平台上进行众筹。

六、执行建议：

一、各子公司了解众筹的基础概念和操作模式后，各自自定适合自己项目的方案，后附一些网站名称和众筹方案，供各子公司了解：

1、众筹网

2、人人投

3、爱投资

4、追梦网

P2P平台：人人贷、你我贷、有利网、XX网

二、汇总各子公司项目方案，结合集团公司资源，统筹分析：

1、哪些项目单独做，那些项目整合在一起做

2、自己做平台，找第三方合作，还是双管齐下

3、做股权还是做债权

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